近年来，互联网、区块链等新兴技术蓬勃发展，在给人们生活带来便捷的同时，也因其隐蔽性高、复杂性强等特点滋生了许多追踪难度大、渗透性强、影响范围广的新型洗钱犯罪手法，对社会稳定、金融安全和司法公正造成严重威胁。下面小信带大家来了解一下近期出现的几个洗钱犯罪案例：

案例1 “人民币礼品盒”洗钱

最近一位花店老板因接受了一笔神秘订单，不知不觉地卷入了洗钱犯罪活动，导致自己的银行账户被冻结。

近日，湖北宜昌开花店的李女士收到一条好友申请，对方称在某网找到李女士的鲜花店，通过留下的联系方式添加了她的微信，随后要求定制放有1万元现金的鲜花礼品盒，对方要求李女士提供一个银行卡号，便于将这1万元转给李女士，李女士按照对方的要求提供了自己的银行卡号，顺利地收到了这1万元，同时将钱取出来装到礼品盒里，帮指定联系人送到指定地点。

这是一个非常具有迷惑性的新型洗钱方式，诈骗分子联系商户，假意要定制放有现金的礼品盒。诈骗分子通过一些网络平台联系到商户，盯准商户服务客户的心理，提出一些自己的需求，商户因前期做过类似的定制礼品盒，便不会多心，会迎合客户的需求。在提供给对方自己的银行卡号后，收到客户转入的资金，将钱取出来后，放到定制的礼品盒内，再配送给指定联系人。其实，花店老板提供的卡号会被诈骗分子转发给其他受害人，收到的款项是骗子通过话术骗取受害人的资金，花店老板在无意间成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”！最终，涉案的银行账户会被冻结，名下其他的银行卡也会受限。

案例2：网络直播平台“打赏”洗钱

近日，上海警方成功侦破了全国首例利用网络直播平台打赏洗钱的案件，涉案金额近一亿元。这起案件暴露了一种新型的网络洗钱犯罪手法，也引发了社会对网络直播行业监管的关注。

案件的起因是一起集资诈骗案。2022年6月，上海警方在追查被非法募集的资金流向时，发现部分资金被用于在某知名网络直播平台充值打赏主播。经查，集资诈骗的犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得，结识了在该平台担任主播的李某等人，提出由其在李某等人的直播间内打赏礼物，再由李某等人将所收取的打赏钱款返还至集资诈骗犯罪嫌疑人的个人账户中。事成后，李某等人还可从中收取部分佣金作为报酬。

案例3：虚拟货币USDT洗钱

近日，我国警方成功破获了一起严重的利用虚拟货币USDT进行洗钱的案件，共抓获犯罪嫌疑人21名，涉案金额超过3.8亿人民币。这是我国警方在打击洗钱犯罪方面的又一重要成果。据了解，该案件始于今年年初，警方在对一起非法资金流动的调查中发现了线索。经过一系列的侦查和取证工作，警方发现了一个以USDT为主要交易手段的洗钱团伙。这个团伙利用虚拟货币的匿名性和难以追踪的特点，进行了大量的非法资金流动。

为了彻底摧毁这个犯罪团伙，警方采取了一系列行动。首先，他们对涉案人员进行了全面的调查和监控。然后，通过与国际刑警组织等国际组织的合作，警方成功地追踪到了这个团伙的主要成员。最后，在充分的证据面前，警方成功地将这个犯罪团伙的主要成员抓获。据警方介绍，这个犯罪团伙的运作方式非常复杂，他们利用各种手段进行洗钱，包括但不限于购买奢侈品、投资房地产、进行虚假交易等。他们的活动范围广泛，涉及多个国家和地区。

如何防范新型洗钱风险

洗钱犯罪手法不断迭代升级，不知情的我们也很容易被卷入其中。那么，我们究竟该符合防范新型洗钱风险呢？

牢记以下六点，远离新型洗钱风险：
选择可靠金融公司   勿帮他人过渡资金
主动配合身份识别   警惕网路虚假信息
守好个人账户证件   勇于举报洗钱活动

遏制洗钱犯罪、防范洗钱风险